[工商银行渭南分行] 银警同心识破骗局，守护百姓“钱袋子”

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2025-6-18 荣耀小政来自陕西荣耀渭南网

银警同心识破骗局，守护百姓“钱袋子”

——工行渭南高新协同创新区支行成功拦截50万元涉诈款

2025年6月12日，工行渭南高新协同创新区支行内，一场看似普通的50万元现金汇款业务，悄然拉开了惊心动魄的反诈序幕。中年女性客户黄某手持厚厚一沓现金，声称要偿还弟弟垫付的"母亲住院费"。然而，客服经理何亦悦的职业雷达敏锐地捕捉到异常信号——单据显示住院者实为其父。当运营主管李静加入双人核查时，更多疑点浮出水面：巨额现金系当日从他行紧急取出；客户回避柜面转账建议，反复强调"母亲重病急需"却逻辑混乱；面对追问时手指微颤、眼神躲闪的紧张姿态，无不敲响警钟。结合当前电信网络诈骗高发态势，网点立即启动反诈应急处置流程，在保持与客户沟通的同时，公安反诈联系人冯梦蕾立刻向辖区反诈中心及公安机关报案。5分钟后，属地民警迅速抵达现场，成功拦截该笔涉诈款。

一、多维度精准狙击，织密资金“防护网”。

1. 制度铁壁：双人核查机制绝非形式。客服经理的基础排查与运营主管的深度追问形成交叉验证，使"垫付医疗费"的谎言在住院记录、转账矛盾、情绪破绽前土崩瓦解。

2. 科技赋能：依托反诈数据模型，该笔“从他行取现转汇”的异常路径被瞬间锁定。诈骗分子精心设计的“限额转账”话术，在银行对公转私业务规则的透视下无所遁形。

3. 应急处置：当"电信诈骗高风险"的判定生成，网点三分钟内同步完成客户稳控、反诈中心联动、110报警的"黄金操作"，为拦截赢得生死时速。

二、警银合璧亮剑，直击诈骗“七寸处”。

面对民警的质询，黄某初期激烈抵触，经民警结合典型案例、资金流向数据等耐心释法，逐步消除其疑虑。诈骗团伙不仅策划骗局，更通过话术手册对黄某进行反侦察培训，企图利用“亲情借款”剧本突破金融防线。

三、守护者启示录，50万元资金成功拦截。

1. 专业主义是盾牌：从客服经理对单据矛盾的敏锐捕捉，到主管对交易逻辑的拆解分析，印证了“风险防控能力是银行第一生产力”。

2. 机制协同是利刃：双人核查、警银联动、应急处置的环环相扣，彰显“制度+科技+人力”三位一体防御体系的威力。

3. 人性温度是底色：工作人员在质疑交易时耐心的解释，民警普法时递上的温水，体现对受蛊惑者的挽救式执法，让严苛风控不失人文关怀。

工行渭南高新协同创新区支行以专业与担当，在秦东大地上奏响了“金融为民”的最强音，警银协作升级为“秒级响应”生命线，筑牢守护群众财产的金融长城，每一分百姓钱财的安全，就是金融工作者最崇高的勋章。

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